【部分P2P身陷非法集資漩渦 監(jiān)管層年末排查升級】臨近年末,部分P2P已身陷非法集資漩渦。12月8日,e租寶實際控制人、鈺誠集團董事長丁寧被警方控制,e租寶及關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法集資。12月16日,垃圾箱,申彤集團實際控制人馬申科被上海經(jīng)偵帶走協(xié)助調(diào)查,其子公司大大集團總經(jīng)理和財務(wù)總監(jiān)也被帶走。
臨近年末,部分P2P已身陷非法集資漩渦。12月8日,e租寶實際控制人、鈺誠集團董事長丁寧被警方控制,e租寶及關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法集資。12月16日,申彤集團實際控制人馬申科被上海經(jīng)偵帶走協(xié)助調(diào)查,其子公司大大集團總經(jīng)理和財務(wù)總監(jiān)也被帶走。
與此同時,一份此前流傳的被重點監(jiān)測關(guān)注的互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)名單也在業(yè)界引發(fā)強烈地震。該份名單分別包括e租寶、e聯(lián)貸、恒昌財富、銀谷財富、首山財行、紫馬財行、證大財富、魯金所、借貸寶、天峰財富、開開貸等多家機構(gòu)。
12月23日,多位知情人士對21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者表示,“我們也聽說了這個消息,主要涉及到打擊非法集資的活動,最高層面是由公安部和中財辦在牽頭辦理,針對線下為主的P2P,通過類傳銷的方式拉人頭在沒有告知用戶風(fēng)險的情況下投資理財。”
北京的一家P2P公司人士也對記者表示,北京市從今年8月開始就有打擊非法集資的活動,各個城區(qū)都有組織相應(yīng)活動,去社區(qū)進行宣講?!肮驹谌珖蠖鄶?shù)地方都有門店,也有幾個地方公司已核實了,排查是由打非辦下發(fā)的文件。”
地方政府要求核查全覆蓋、無死角
21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者從一家P2P公司獨家獲得了一份地方打非辦下發(fā)的文件影印件。該份文件是青島市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(青島打非辦)以青處非辦字(2015)50號文件下發(fā),文件名為“關(guān)于進一步開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理工作的通知”。
通知強調(diào),各區(qū)(市)要做出排查方案,排出計劃,充分依靠鎮(zhèn)(辦)村(居)委會等基層力量,組織拉排查、入戶核查,做到全覆蓋,無死角,全面規(guī)范廣告資訊信息內(nèi)容,清理各類涉嫌非法集資宣傳。
通知指出,公交候車亭,排查范圍及重點分別包括以投資理財、非融資性擔(dān)保、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募股權(quán)投資、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦院校、養(yǎng)老機構(gòu)、房地產(chǎn)等風(fēng)險高發(fā)行業(yè)為排查重點,對以下方面進行清理整頓。
一是在商場、廣場、集市、社區(qū)、商務(wù)樓等人員聚焦區(qū)域以設(shè)攤點宣傳、發(fā)放傳單、設(shè)置易拉寶等形式吸引市民投資理財?shù)男麄餍袨?;二是戶外門頭、公交車國廂、車站、招牌、燈箱廣告、宣傳欄、電梯轎廂等載體或者張貼海報,發(fā)放傳單等宣傳品,出現(xiàn)投資理財并承諾回報率的各類廣告、宣傳行為;三是招牌、門頭字號等宣傳內(nèi)容出現(xiàn)與企業(yè)注冊名稱不符,宣傳欄燈箱,或違反“未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn),不得從事吸收存款、融資擔(dān)保、代客理財?shù)冉鹑跇I(yè)務(wù)”規(guī)定,宣傳內(nèi)容與企業(yè)業(yè)務(wù)資質(zhì)不符現(xiàn)象。
通知表示,排查方案、總結(jié)報告分別于2015年11月30日、12月31日前報市處非辦。
而上述文件提示的監(jiān)測發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險隱患的區(qū)域與場所名單亦與傳聞基本一致。
信披監(jiān)管加強
此外,對于P2P機構(gòu)當(dāng)前是否面臨自查或上報相關(guān)自查材料一事,上述北京P2P公司人士稱,“公司跟北京金融局、銀監(jiān)會、央行都有過溝通。目前監(jiān)管部門暫時沒有做出這方面的要求。金融局此前就此召開過相關(guān)會議,要求各家公司要合規(guī)經(jīng)營,垃圾分類亭,但并沒下發(fā)要求進行調(diào)查的通知,但有強調(diào)說以后別天天去花錢做廣告這一點。”
記者在采訪當(dāng)中還獲悉,繼北京市網(wǎng)貸行業(yè)協(xié)會在今年11月18日發(fā)布倡議書要求平臺落實資金存管、信息披露等之后,學(xué)校宣傳欄,12月18日,深圳市市場監(jiān)督管理局也發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范投資理財類產(chǎn)品廣告發(fā)布的通知》(下稱《通知》),對投資理財產(chǎn)品的廣告進行了規(guī)范。
《通知》特別指出,一些P2P網(wǎng)貸、融資租賃等互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)的企業(yè),在廣告宣傳中出現(xiàn)了諸如“收益率高”、“保本無風(fēng)險”等具有嚴(yán)重誤導(dǎo)性的廣告語,在社會上產(chǎn)生不良投資導(dǎo)向。該《通知》要求廣告詞必須提醒客戶:“測算依據(jù)和方式見銷售文件,測算收益和年化收益不等于實際收益”,并且列舉了禁止條款。